In der heutigen digitalen Wirtschaft verlassen sich viele Unternehmen stark auf das KYC-Verifizierungsverfahren, um die Identität eines Benutzers zu erkennen. Mit dieser Methode können sich Unternehmen jedoch auf potenzielle Kunden konzentrieren und die potenzielle Gefahr analysieren, mit ihnen Geschäfte zu machen. Im Rahmen des umfassenderen Konzepts der Bekämpfung von Geldwäsche kommt die besondere Strategie „Know Your Customer“ (KYC) zum Einsatz. Die Kombination von KYC- und AML-Verifizierungsverfahren ist daher der effektivste Weg, um Betrug aufzudecken und Risiken zu minimieren.
Darüber hinaus verwenden einige Organisationen derzeit Client-KYC-Verifizierung Strategien, um die Authentizität ihrer Kunden sicherzustellen. Unternehmen können diese Methode verwenden, um die Identität ihrer Kunden und die Authentizität ihrer Finanztransaktionen zu bestätigen. Darüber hinaus hilft die AML-Überwachung bei der Analyse von Benutzern auf kriminelle Aktivitäten, indem sie mit weltweiten schwarzen Listen und Sanktionen Datenbanken verglichen werden. Somit begrenzen Know Your Customer-Verifizierung Dienste den Finanzbetrug in Unternehmen und garantieren ihren Erfolg.
Lassen Sie uns kurz die Rolle der KYC Verifizierung Dienste bei der Verhinderung rechtswidriger Geschäftstätigkeiten untersuchen.
KYC Verifizierung – ein kurzer Überblick
Aufgrund der zunehmenden Popularität von Finanzkriminalität, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, nutzen viele Unternehmen KYC-Dienste (Know Your Customer). Darüber hinaus müssen Unternehmen, die regelmäßig mit großen Geldsummen umgehen, die Einhaltung strenger KYC-Regeln garantieren.
Darüber hinaus besteht der KYC-Verifizierungsprozess aus den folgenden drei wesentlichen Schritten:
- Kundenidentifikation
Kunden-KYC-Prozesse ermöglichen es Unternehmen, die Identität ihrer Nutzer zu bestätigen und die Möglichkeit von Datenschutzverletzungen einzuschränken. Darüber hinaus überprüfen die Verwaltungsmitarbeiter des Unternehmens die Informationen des Benutzers anhand der Datensätze in der Firmendatenbank. Auf diese Weise wird es für Unternehmen einfacher, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und diejenigen auszusortieren, die an illegalem Verhalten beteiligt sind. Auf diese Weise können Organisationen ihr Geschäft vor Kriminellen schützen.
- Kunden-Due-Diligence (CDD)
Customer Due Diligence (CDD) unterstützt Unternehmen bei der Durchführung gründlicher Hintergrundprüfungen der Benutzer vor der Aufnahme. Darüber hinaus analysiert es den Hintergrund des Benutzers, indem es dessen Namen, Adresse und offizielles Ausweisdokument überprüft. Risikobasierte Ansätze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) basieren im Kampf gegen Cyberkriminalität in erster Linie auf der Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden (CDD).
- Verbesserte Sorgfaltspflicht (EDD)
Verbesserte Sorgfaltspflicht (EDD) ist ein Prozess, der das mit Kunden verbundene Risiko überprüft, um die KYC- und AML-Gesetzgebung einzuhalten. Bei ungewöhnlichen Transaktionen werden die Kontodaten des Kunden gründlich geprüft. Infolgedessen sammelt und analysiert das System die Daten der Benutzer angemessen, um Unternehmen vor potenziellen Betrügern zu schützen.
Was sind die Strategien zur Implementierung von KYC Verifizierung Diensten?
Um KYC Verifizierung Dienste zu entwickeln, verwenden Unternehmen normalerweise die folgenden Ansätze:
- Gesichtserkennung
Gesichtserkennungssysteme verwenden eine Technologie zur Echtheitserkennung, um sicherzustellen, dass der Benutzer kein gefälschtes oder verfälschtes Bild präsentiert. Nach der Aufnahme eines Bilds verarbeitet die Kamera die Daten, um nach Gesichtsmerkmalen zu suchen, die auf eine Übereinstimmung hinweisen. Darüber hinaus nutzen Smartphones diese Funktion als Sicherheitsmaßnahme, um das Gesicht des Benutzers zu analysieren, bevor ihnen der erforderliche Zugriff gewährt wird. Daher wird sie am Arbeitsplatz eingesetzt, um sicherzustellen, dass alle finanziellen und sonstigen Transaktionen sicher durchgeführt werden.
- Dokumentenüberprüfung
Die Überprüfung der Identitätsdokumente eines Kunden ist für den Know Your Customer (KYC)-Prozess unerlässlich. Nach der Dokumentenerkennung kann es die entsprechenden Datenbankeinträge abrufen und die Ergebnisse mit den verfügbaren Daten des Benutzers vergleichen. Unternehmen, die ihre Verbraucher nicht richtig verifizieren, setzen sich auch Betrug aus.
- Adressüberprüfung
Ebenso überprüft die Adressüberprüfung mit KYC-Authentifizierungssystemen den angegebenen Standort des Benutzers. Insbesondere wird eine Mustererkennung eingesetzt, um die Ausweis-Informationen mit einer Datenbank der Benutzerstandorte zu vergleichen. Darüber hinaus kann ein Unternehmen anhand des tatsächlichen Dokuments feststellen, ob das Dokument authentisch ist oder manipuliert wurde.
Warum ist eine Online-KYC-Überprüfung in Organisationen notwendig?
Heutige Unternehmen ersetzen Papierunterlagen durch elektronische, um ihre Unternehmensdaten besser zu organisieren. Benutzer können sich jedoch für ein Konto anmelden und die erforderlichen Unterlagen hochladen, ohne eine Bank betreten zu müssen. Mit der Online-KYC-Verifizierung können Verbraucher diese Schritte auch aus der Ferne durchführen, indem sie ein Bild eines Personalausweises verifizieren.
Unternehmen optimieren auch ihre Prozesse, um ihre Kunden besser zu bedienen. Sie bieten jedoch optimierte Dienste an, sodass Kunden jederzeit problemlos auf ihre Angebote zugreifen können. Darüber hinaus wünschen sich Nutzer heute Dienste, die reibungslos funktionieren und eine erhöhte Sicherheit bieten.
Abschließende Gedanken
In der heutigen Umgebung sind KYC-Verifizierungsverfahren hilfreich und ein integraler Bestandteil jeder robusten Sicherheitsarchitektur. Das Risiko von Cyberkriminalität und damit verbundenen Straftaten sinkt drastisch, wenn Verbraucher sicher eingestellt werden. Das Unternehmen kann den gemeldeten Standort eines Benutzers mithilfe von KI und Template-Matching-Innovation anhand der Adresse auf seinem Personalausweis überprüfen, um die Identität des Kunden zu bestätigen. Somit verhindern diese Dienste erfolgreich die gängigen Arten von Betrug, die die moderne Gesellschaft betreffen.
Also Read: https://snokido.de/
